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“有了紅棗‘保險(xiǎn)+期貨’，我們棗農(nóng)再也不怕價(jià)格下跌了。”這句話，已經(jīng)成為麥蓋提棗農(nóng)的口頭禪。

阿娜古麗·買買提家是新疆維吾爾自治區(qū)麥蓋提縣希依提墩鄉(xiāng)英也爾村比較富裕的人家，臨街有商店，院里有羊群。據(jù)阿娜古麗·買買提介紹，她家種有26畝棗樹(shù)，每畝地的收入在2500元左右。通常一畝地的產(chǎn)量有400多千克，這樣的產(chǎn)量在當(dāng)?shù)厮悴簧细弋a(chǎn)。

被問(wèn)及對(duì)紅棗“保險(xiǎn)+期貨”的看法時(shí)，阿娜古麗·買買提笑著說(shuō)：“村里人逐漸了解了紅棗‘保險(xiǎn)+期貨’，并從中得到了實(shí)惠，現(xiàn)在村民們參保積極，幾乎所有的農(nóng)戶都參加了這個(gè)項(xiàng)目。”

得益于紅棗期貨及其衍生出的“保險(xiǎn)+期貨”，麥蓋提從紅棗種植大縣發(fā)展成為紅棗產(chǎn)業(yè)大縣，形成了獨(dú)特的“麥蓋提樣本”。

近年來(lái)，期貨行業(yè)圍繞做好普惠金融大文章，持續(xù)聚焦“三農(nóng)”、小微企業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，創(chuàng)新服務(wù)模式和工具，幫助農(nóng)戶和小微企業(yè)規(guī)避市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，取得了積極效果。

“保險(xiǎn)+期貨”服務(wù)“三農(nóng)”成效顯著

作為期貨行業(yè)踐行普惠金融的重要抓手之一，“保險(xiǎn)+期貨”已平穩(wěn)運(yùn)行十年，涵蓋20余個(gè)涉農(nóng)品種，惠及全國(guó)31個(gè)省（自治區(qū)、直轄市）農(nóng)戶超700萬(wàn)戶次。

上期所自2017年以來(lái)累計(jì)支持“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目440個(gè)，覆蓋海南、云南兩省，保障橡膠現(xiàn)貨102.8萬(wàn)噸，賠付6.12億元，受益農(nóng)戶137萬(wàn)戶次。鄭商所“保險(xiǎn)+期貨”累計(jì)試點(diǎn)項(xiàng)目超200個(gè)，保障金額近300億元，服務(wù)農(nóng)戶近60萬(wàn)戶。大商所自2015年以來(lái)累計(jì)支持“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目1350個(gè)，覆蓋31個(gè)省份，保障農(nóng)產(chǎn)品現(xiàn)貨1948萬(wàn)噸，賠付超19億元，惠及農(nóng)戶181萬(wàn)戶。

申銀萬(wàn)國(guó)期貨總經(jīng)理陸三江告訴期貨日?qǐng)?bào)記者，“保險(xiǎn)+期貨”業(yè)務(wù)覆蓋區(qū)域和品種擴(kuò)容，試點(diǎn)區(qū)域從云南、海南等省份向河南、山東等省份延伸；品種從天然橡膠、白糖、生豬拓展至花生等更多農(nóng)產(chǎn)品，并探索非農(nóng)領(lǐng)域（如新能源產(chǎn)業(yè)鏈）的風(fēng)險(xiǎn)管理。同時(shí)也在進(jìn)行國(guó)際化探索，結(jié)合期貨市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放，未來(lái)可能推動(dòng)跨境“保險(xiǎn)+期貨”合作，提升我國(guó)大宗商品價(jià)格影響力。

“圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，期貨行業(yè)積極探索創(chuàng)新服務(wù)模式，‘保險(xiǎn)+期貨’就是其中的代表。隨著這一模式逐漸成熟，已升級(jí)出‘保險(xiǎn)+期貨+N’等多樣模式，在保障農(nóng)戶收入、服務(wù)農(nóng)產(chǎn)品保供穩(wěn)價(jià)、助力鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展等方面取得了顯著成效，成為期貨行業(yè)做好普惠金融大文章的重要舉措。”中信建投期貨總經(jīng)理廖湘俊說(shuō)，2024年12月，“保險(xiǎn)+期貨”業(yè)務(wù)領(lǐng)域的行業(yè)自律規(guī)范性文件《期貨公司“保險(xiǎn)+期貨”業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》發(fā)布實(shí)施。隨著“保險(xiǎn)+期貨”運(yùn)作模式進(jìn)一步優(yōu)化，這一特色創(chuàng)新模式必將在做好普惠金融大文章、服務(wù)鄉(xiāng)村振興中展現(xiàn)更大作為。

近年來(lái)，在上期所、鄭商所、大商所的大力支持和推動(dòng)下，期貨公司積極開(kāi)展“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目，服務(wù)鄉(xiāng)村全面振興。自2017年以來(lái)，中信建投期貨持續(xù)推動(dòng)生豬、玉米、雞蛋、豆粕等品種“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目落地，為數(shù)萬(wàn)農(nóng)戶、數(shù)萬(wàn)畝農(nóng)地提供了堅(jiān)實(shí)保障。截至2024年年底，中信建投期貨已在全國(guó)范圍內(nèi)成功開(kāi)展“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目434個(gè)，累計(jì)為24萬(wàn)余戶農(nóng)戶提供風(fēng)險(xiǎn)保障超80億元，實(shí)現(xiàn)賠付約2億元。公司在重慶黔江區(qū)開(kāi)展的生豬全產(chǎn)業(yè)鏈“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目，成功入選國(guó)家鄉(xiāng)村振興局中央企業(yè)定點(diǎn)幫扶經(jīng)典案例。

“申銀萬(wàn)國(guó)期貨開(kāi)展的天然橡膠‘保險(xiǎn)+期貨’項(xiàng)目入選中期協(xié)優(yōu)秀案例，新疆麥蓋提紅棗‘保險(xiǎn)+期貨+訂單+信貸+N’創(chuàng)新項(xiàng)目入選2024年第五屆全球最佳減貧案例。公司加強(qiáng)與地方政府、農(nóng)業(yè)企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)公益組織等的溝通與合作，引入財(cái)政資金和第三方公益資金等，在‘保險(xiǎn)+期貨’項(xiàng)目主體中為農(nóng)戶提供收入保障；引入銀行信貸支持，提供種植資金；引入龍頭企業(yè)提供訂單收購(gòu)服務(wù)，再配合二次點(diǎn)價(jià)服務(wù)，解決賣好價(jià)難問(wèn)題。”陸三江說(shuō)。

陸三江告訴記者，公司聚焦重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)，形成可持續(xù)的“造血機(jī)制”；立足期貨及衍生品專業(yè)優(yōu)勢(shì)，根據(jù)幫扶地農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)特色，以服務(wù)“三農(nóng)”的農(nóng)產(chǎn)品“保險(xiǎn)+期貨”和場(chǎng)外期權(quán)產(chǎn)業(yè)幫扶項(xiàng)目為主要抓手，產(chǎn)業(yè)幫扶、駐村幫扶、教育幫扶、公益幫扶、消費(fèi)幫扶多管齊下，整合多方資源，實(shí)現(xiàn)“輸血”與“造血”相結(jié)合，以“釘釘子”精神久久為功、持續(xù)發(fā)力，形成了申銀萬(wàn)國(guó)期貨幫扶工作體系，協(xié)同中投和申萬(wàn)宏源證券逐漸總結(jié)出一套可借鑒、可復(fù)制、可推廣的“會(huì)寧經(jīng)驗(yàn)”，相關(guān)經(jīng)驗(yàn)入圍中期協(xié)優(yōu)秀黨建案例，工作成效和社會(huì)影響良好。

在行業(yè)人士看來(lái)，“保險(xiǎn)+期貨”為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)提供創(chuàng)新金融服務(wù)，推動(dòng)農(nóng)業(yè)可持續(xù)發(fā)展，成功探索出一條具有中國(guó)特色的金融支農(nóng)發(fā)展之路。

在金融領(lǐng)域的發(fā)展浪潮中，期貨行業(yè)肩負(fù)著重要的使命與責(zé)任。做好普惠金融大文章，對(duì)期貨行業(yè)發(fā)展提出了新的要求，也為推動(dòng)金融公平、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入了新的活力。

探索創(chuàng)新服務(wù)模式，解決中小微企業(yè)的痛點(diǎn)和難點(diǎn)

在做好金融“五篇大文章”背景下，期貨市場(chǎng)品種創(chuàng)新意義重大。近年來(lái)，期貨市場(chǎng)品種迅速擴(kuò)容，2024年上市15個(gè)新品種，累計(jì)上市品種達(dá)146個(gè)。品種覆蓋廣度與產(chǎn)業(yè)需求的精準(zhǔn)匹配，極大地拓展了期貨市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的空間與邊界。

中小微企業(yè)是經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的“毛細(xì)血管”，承擔(dān)著擴(kuò)大就業(yè)、繁榮市場(chǎng)、改善民生的重任。近年來(lái)，受多種因素影響，不少大宗商品價(jià)格波動(dòng)較大，中小微企業(yè)面臨原料價(jià)格高、成品價(jià)格低等困境。中小微個(gè)體企業(yè)的實(shí)際生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，易受宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和市場(chǎng)波動(dòng)的影響。“種種原因使中小微企業(yè)原料成本不可控、下游需求一般、經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)表現(xiàn)不佳、資金規(guī)模小、抗風(fēng)險(xiǎn)能力低。”陸三江說(shuō)。

針對(duì)中小微企業(yè)痛點(diǎn)，申銀萬(wàn)國(guó)期貨積極利用期貨工具，持續(xù)推進(jìn)現(xiàn)有服務(wù)。“一是積極做好市場(chǎng)宣傳與培訓(xùn)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)提示，并持續(xù)跟蹤指導(dǎo)。二是大力推進(jìn)現(xiàn)有業(yè)務(wù)，包括套期保值產(chǎn)品化服務(wù)、倉(cāng)單業(yè)務(wù)、場(chǎng)外期權(quán)、合作套保，為企業(yè)定制‘一攬子’服務(wù)。”陸三江介紹。

廖湘俊告訴記者，中信建投期貨發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢(shì)，助力中小微企業(yè)發(fā)展。公司全資風(fēng)險(xiǎn)管理子公司——方頓物產(chǎn)，是公司服務(wù)中小微企業(yè)的主要陣地。近年來(lái)，公司堅(jiān)持產(chǎn)業(yè)鏈深耕思路，通過(guò)構(gòu)建產(chǎn)教融合的市場(chǎng)培育體系與全產(chǎn)業(yè)鏈服務(wù)體系，不斷擴(kuò)大中小微企業(yè)服務(wù)覆蓋面。同時(shí)，基于對(duì)中小微企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)痛點(diǎn)的洞察，開(kāi)發(fā)了一套融合風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)、定制化培訓(xùn)、研究咨詢服務(wù)等為一體的綜合服務(wù)模式，持續(xù)助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)與高質(zhì)量發(fā)展，獲得了市場(chǎng)廣泛認(rèn)可。2024年，公司服務(wù)的中小微企業(yè)數(shù)量同比增長(zhǎng)23%。

廖湘俊進(jìn)一步解釋，加工制造企業(yè)采購(gòu)電解鋁通常根據(jù)其下游銷售訂單“以銷定采”，采購(gòu)量會(huì)隨下游訂單的變化出現(xiàn)較大波動(dòng)。在經(jīng)營(yíng)中，企業(yè)與上游鋁錠廠商簽署長(zhǎng)協(xié)訂單后，定價(jià)規(guī)則和提貨量都很難再做靈活調(diào)整，企業(yè)制造廠區(qū)交貨的訴求也很難得到滿足。

廖湘俊舉例稱，公司為一家位于重慶江津區(qū)的汽車零部件企業(yè)提供了600噸鋁錠鎖價(jià)，通過(guò)先定價(jià)格后提貨的方式，解決了客戶庫(kù)存資金占用多的問(wèn)題，同時(shí)通過(guò)鎖價(jià)為企業(yè)節(jié)約了400元/噸。此外，公司還配套提供了倉(cāng)儲(chǔ)物流運(yùn)輸服務(wù)，幫助企業(yè)減輕庫(kù)存管理壓力，解決運(yùn)輸“最后一公里”問(wèn)題。

事實(shí)上，當(dāng)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境面臨重大變化時(shí)，期貨市場(chǎng)在幫助實(shí)體企業(yè)有效應(yīng)對(duì)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)、穩(wěn)定產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈、促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)方面可以發(fā)揮重要作用。同時(shí)，作為期貨市場(chǎng)的重要參與者，風(fēng)險(xiǎn)管理公司發(fā)揮自身專業(yè)能力，逐步探索出基差貿(mào)易、倉(cāng)單服務(wù)、合作套保、場(chǎng)外期權(quán)等多種業(yè)務(wù)模式，積極為中小微企業(yè)提供個(gè)性化的風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，幫助廣大中小微企業(yè)主動(dòng)應(yīng)對(duì)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)定企業(yè)經(jīng)營(yíng)。

在行業(yè)人士看來(lái)，期貨行業(yè)在做好普惠金融大文章中具有重要作用。未來(lái)期貨公司將繼續(xù)協(xié)助交易所推動(dòng)更多農(nóng)產(chǎn)品期貨期權(quán)品種研發(fā)上市工作；持續(xù)開(kāi)展產(chǎn)業(yè)培育、投教活動(dòng)，進(jìn)一步拓寬中小微企業(yè)服務(wù)覆蓋面。

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責(zé)任編輯：李國(guó)雷 主管：崔麗華